友邦保险试水家族办公室业务

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9月17日消息，友邦人寿保险有限公司（以下简称“友邦人寿”）近日启动家族事务服务平台——“传世”家族办公室。一位友邦人寿人士透露，去年以来，高净值人群的保单量几乎达到2013-2017年的总和，其中一个重要原因，是高净值人群通过保险进行家族财富传承的需求骤增。在中国经济蓬勃发展的推动下，以企业家、中高级管理层及专业人士为代表的高净值人群数量正在不断增长。面对持续变化的市场环境与人生不同阶段的多种需求，高净值人群对保障的期待也呈多元化与个性化的趋势。友邦曾与安永联合发布亚太区高净值人士的保险规划报告，深入解读了高净值人群在面临风险与挑战时的相关洞察。报告指出，高净值人士对保险方案的需求在人寿保障之外，还覆盖医疗保健服务、财富传承规划、税务优化、业务继承安排、债务风险缓解等多种领域。不过保险机构虽然围绕家族办公室业务做了不少业务布局，但相比第三方家族办公室与家族信托服务商，他们的业务范畴依然存在某些局限性。